RENDIMIENTOS ALLIANZ, HISTÓRICOS DE OPTIMAXX PLUS (DESDE 2009)

Consulta los rendimientos históricos del plan de retiro OptiMaxx Plus, puntos clave:

  • Los años vacíos implica que el portafolio en cuestión aún no existía en el plan.
  • Cuando dice «Expresado en Pesos», es la tasa que realmente ves reflejada en tu plan.
  • «Expresado en dólares» es la tasa del portafolio sin el ajuste del tipo de cambio.
  • La última columna tiene el promedio.

Rendimientos de 2009 a 2023

Si quieres consultar cómo van los rendimientos en lo que va del año, visita la web oficial de Allianz México.

¿Quieres saber cómo funciona OptiMaxx Plus?

Los portafolios son uno de sus atractivos, pero hay mucho más que contar sobre el plan.

Aquí tienes la explicación más completa y clara de OptiMaxx Plus que puedes encontrar.

¿Por qué invertir en ETFs?

La mayoría de portafolios de Allianz son ETFs. Aquí te explicamos cómo funcionan y su importancia.

Simulador Oficial

Si quieres simular tu inversión, date una vuelta por el simulador oficial y juega un rato con él. Si algo no entiendes, regresa y pregúntanos por whatsapp.

¿En qué invierte Allianz?

Guía de Alternativas de inversión:

PESOS MEXICANOS

CONSERVADOR
  • El horizonte de inversión es de corto plazo.
  • El 100% del portafolio estará invertido en instrumentos de Renta Fija denominados en Pesos Mexicanos con plazos no mayores a 5 años y con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente.
  • El componente de instrumentos privados estará limitado a un máximo del 30% del portafolio. La duración del portafolio no excederá 2 años.
BALANCEADO
  • El horizonte de inversión es de mediano plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 30% en instrumentos de Renta Variable de empresas que forman parte del IPyC. El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente.
  • El componente de instrumentos privados de Renta Fija estará limitado a un máximo del 30% del portafolio. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 2 años.

Aprende más sobre la ventaja de invertir en México a través del IPyC.

DINÁMICO
  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 100% pero no menos que el 85% en instrumentos de Renta Variable de empresas que forman parte del IPyC.
  • El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 5 años.

Aprende más sobre la ventaja de invertir en México a través del IPyC.

REVALUABLES
  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 100% en instrumentos de Renta Fija denominados en UDIS, con plazos no mayores a 10 años y con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente.
  • El componente de instrumentos privados estará limitado a un máximo del 30% del portafolio. El remanente estará invertido en instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija con una clasificación crediticia no menos a S&P AA o equivalente. La duración del portafolio no excederá 7 años.
  • El horizonte de inversión es de corto plazo.
  • El 100% del portafolio estará invertido en instrumentos de Renta Fija denominados en Pesos Mexicanos con plazos no mayores a 5 años y con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente.
  • El componente de instrumentos privados estará limitado a un máximo del 30% del portafolio. La duración del portafolio no excederá 2 años.
  • El horizonte de inversión es de mediano plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 30% en instrumentos de Renta Variable de empresas que forman parte del IPyC.
  • El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente.
  • El componente de instrumentos privados de Renta Fija estará limitado a un máximo del 30% del portafolio. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 2 años.

Aprende más sobre la ventaja de invertir en México a través del IPyC.

  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 100% pero no menos que el 85% en instrumentos de Renta Variable de empresas que forman parte del IPyC.
  • El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 5 años.

Aprende más sobre la importancia de invertir en México a través del IPyC.

  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 100% en instrumentos de Renta Fija denominados en UDIS, con plazos no mayores a 10 años y con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente.
  • El componente de instrumentos privados estará limitado a un máximo del 30% del portafolio. El remanente estará invertido en instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija con una clasificación crediticia no menos a S&P AA o equivalente. La duración del portafolio no excederá 7 años

DÓLARES

CONSERVADOR
  • El horizonte de inversión es de corto plazo.
  • El 100% del portafolio estará invertido en instrumentos gubernamentales de Renta Fija en Dólares Americanos con plazos no mayores a 5 años y con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente.
  • El componente de instrumentos privados estará limitado a un máximo del 30% del portafolio. La duración del portafolio no excederá 2 años.

Para más información sobre las ventajas del dólar en el contexto de las inversiones, revisa nuestro artículo: ¿Debería contratar un seguro de retiro en dólares?

BALANCEADO
  • El horizonte de inversión es de mediano plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 30% en instrumentos de Renta Variable de empresas que forman parte del índice Standard and Poor’s 500.
  • El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente.
  • El componente de instrumentos privados de Renta Fija estará limitado a un máximo del 30% del portafolio. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 2 años.

Aprende más sobre las ventajas de invertir en Standard and Poor’s 500.

Para más información sobre las ventajas del dólar en el contexto de las inversiones, revisa nuestro artículo: ¿Debería contratar un seguro de retiro en dólares?

DINÁMICO
  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 100% pero no menos que el 85% en instrumentos de Renta Variable de empresas que forman parte del índice Standard and Poor’s 500.
  • El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 5 años.

Aprende más sobre las ventajas de invertir en Standard and Poor’s 500.

Para más información sobre las ventajas del dólar en el contexto de las inversiones, revisa nuestro artículo: ¿Debería contratar un seguro de retiro en dólares?

  • El horizonte de inversión es de corto plazo.
  • El 100% del portafolio estará invertido en instrumentos gubernamentales de Renta Fija en Dólares Americanos con plazos no mayores a 5 años y con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente.
  • El componente de instrumentos privados estará limitado a un máximo del 30% del portafolio. La duración del portafolio no excederá 2 años.

Para más información sobre las ventajas del dólar en el contexto de las inversiones, revisa nuestro artículo: ¿Debería contratar un seguro de retiro en dólares?

  • El horizonte de inversión es de mediano plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 30% en instrumentos de Renta Variable de empresas que forman parte del índice Standard and Poor’s 500.
  • El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente.
  • El componente de instrumentos privados de Renta Fija estará limitado a un máximo del 30% del portafolio. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 2 años.

Aprende más sobre las ventajas de invertir en Standard and Poor’s 500.

Para más información sobre las ventajas del dólar en el contexto de las inversiones, revisa nuestro artículo: ¿Debería contratar un seguro de retiro en dólares?

  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 100% pero no menos que el 85% en instrumentos de Renta Variable de empresas que forman parte del índice Standard and Poor’s 500.
  • El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 5 años.

Aprende más sobre las ventajas de invertir en Standard and Poor’s 500.

Para más información sobre las ventajas del dólar en el contexto de las inversiones, revisa nuestro artículo: ¿Debería contratar un seguro de retiro en dólares?

EUROS

CONSERVADOR
  • El horizonte de inversión es de corto plazo.
  • El 100% del portafolio estará invertido en instrumentos gubernamentales de Renta Fija en Euros con plazos no mayores a 5 años y con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente.
  • El componente de instrumentos privados estará limitado a un máximo del 30% del portafolio. La duración del portafolio no excederá 2 años.
BALANCEADO
  • El horizonte de inversión es de mediano plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 30% en instrumentos de Renta Variable de las principales empresas de Europa. El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente.
  • El componente de instrumentos privados de Renta Fija estará limitado a un máximo del 30% del portafolio. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 2 años.
DINÁMICO
  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 100% pero no menos que el 85% en instrumentos de Renta Variable de las principales empresas de Europa.
  • El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 5 años.
  • El horizonte de inversión es de corto plazo.
  • El 100% del portafolio estará invertido en instrumentos gubernamentales de Renta Fija en Euros con plazos no mayores a 5 años y con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente.
  • El componente de instrumentos privados estará limitado a un máximo del 30% del portafolio. La duración del portafolio no excederá 2 años.
  • El horizonte de inversión es de mediano plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 30% en instrumentos de Renta Variable de las principales empresas de Europa. El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente.
  • El componente de instrumentos privados de Renta Fija estará limitado a un máximo del 30% del portafolio. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 2 años.
  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 100% pero no menos que el 85% en instrumentos de Renta Variable de las principales empresas de Europa.
  • El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija con una clasificación crediticia no menor a S&P AA o equivalente. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 5 años.

DEDICADOS

AZ BRASIL
  • Moneda de inversión: dólar estadounidense.
  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 100% pero no menos que el 85% en instrumentos de Renta Variable que forman parte del índice MSCI Brazil (Free).
  • El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales de Renta Fija. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 2 años.
AZ CHINA
  • Moneda de inversión: dólar estadounidense.
  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio podrá ser invertido hasta el 100% pero no menos que el 85% en instrumentos de Renta Variable que forman parte del índice FTSE/Xinhua China 25, el cual incluye la empresas más grandes de este país.
  • El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales de Renta Fija. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 2 años.
AZ MERCADOS EMERGENTES
  • Moneda de inversión: dólar estadounidense.
  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio podrá estar invertido hasta el 100% pero no menos que el 85% en instrumentos de Renta Variable que forman parte del índice MSCI TR Emerging Markets.
  • El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales de Renta Fija. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 2 años.

Más información de las ventajas de invertir en Mercados Emergentes.

AZ BRIC
  • Moneda de inversión: dólar estadounidense.
  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio podrá estar invertido hasta el 100% pero no menos que el 85% en instrumentos de Renta Variable que forman parte del índice MSCI BRIC.
  • El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales de Renta Fija. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 2 años.
ALLIANZ ACWI
  • Moneda de inversión: dólar estadounidense.
  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio invierte hasta el 100% pero no menos que el 85% en ETFs que tienen como objetivo replicar el rendimiento del índice MSCI ACWI INDEX FUND. El índice refleja el rendimiento del mercado accionario global y capta el 85% del total de capitalización bursátil disponible públicamente.
  • El remanente se invertirá en ETFs que tienen como objetivo replicar el rendimiento de instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija denominados en Pesos Mexicanos de alta calidad crediticia. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá
    2 años.

Más información de las ventajas de invertir en el ACWI.

ALLIANZ NASDAQ
  • Moneda de inversión: dólar estadounidense.
  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio invierte hasta el 100% pero no menos que el 85% en ETFs que tienen como objetivo replicar el rendimiento del índice QQQ NASDAQ 100. El índice refleja el rendimiento de empresas que cotizan en el NASDAQ 100.
  • El remanente se invertirá en ETFs que tienen como objetivo replicar el rendimiento de instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija denominados en Pesos Mexicanos de alta calidad crediticia. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 2 años.

Más información de las ventajas de invertir en el Nasdaq.

ALLIANZ CLEAN ENERGY
  • Moneda de inversión: dólar estadounidense.
  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio invierte hasta el 100% pero no menos que el 85% en ETFs que tienen como objetivo replicar el rendimiento de un índice compuesto por valores de renta variable global del sector de energías renovables.
  • El remanente se invertirá en ETFs que tienen como objetivo replicar el rendimiento de instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija denominados en Pesos Mexicanos de alta calidad crediticia. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 2 años.

Más información de las ventajas de invertir en Clean Energy.

ALLIANZ SOCIALLY RESPONSIBLE COM
  • Moneda de inversión: dólar estadounidense.
  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio invierte hasta el 100% pero no menos que el 85% en ETFs que tienen como objetivo replicar el rendimiento de un índice que refleja el desempeño de compañías de Estados Unidos que tienen características positivas en cuanto a temas ambientales, sociales y de gobierno corporativo.
  • El remanente se invertirá en ETFs que tienen como objetivo replicar el rendimiento de instrumentos gubernamentales y privados de Renta Fija denominados en Pesos Mexicanos de alta calidad crediticia. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 2 años.

Más información de las ventajas de invertir en Socially Responsible Com.

AZ ORO
  • Moneda de inversión: dólar estadounidense.
  • El horizonte de inversión es de largo plazo.
  • El portafolio podrá estar invertido hasta el 100% pero no menos que el 85% en la sociedad de inversión denominada iShares COMEX Gold Trust.
  • Los activos consisten primordialmente de oro y están administrados dentro de un fideicomiso constituido en EU. El remanente se invertirá en instrumentos gubernamentales de Renta Fija. La duración del componente de Renta Fija del portafolio no excederá 2 años.

Más información sobre la ventajas de invertir en oro.

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