¿Estás considerando hacer un traspaso de PPR (o de tu Plan Privado de Pensión) a Allianz?

Hacerlo es una decisión inteligente para evitar la retención del 20% en caso de que tus ahorros lleguen a tu cuenta bancaria. Aquí te explicamos cómo puedes hacerlo de manera eficiente y segura.

Podrías estar interesado en trasladar tu PPR a Allianz si:

1. Ya tienes un PPR con otra compañía y buscas un mejor servicio.
2. Tienes un Plan Privado de Pensión (PPP) en tu trabajo actual, pero pronto dejarás esa empresa.

¿Qué se necesita? #

1. Un fondo que opere bajo el Artículo 151 de la Ley del Impuesto sobre la Renta. Verifica esto con un estado de cuenta o contactando a tu administradora actual.
2. La aprobación de Allianz. Antes de proceder, asegúrate de que Allianz pueda aceptar el traspaso. Tu asesor en Allianz te ayudará a reunir la información necesaria, lo que incluye:
   • Estado de cuenta no mayor a tres meses de tu administradora actual.
   • Tu nombre completo.
   • Edad.
   • Cantidad a transferir.
3. Planifica cómo será tu nuevo OptiMaxx Plus Artículo 151, considerando tu edad y si seguirás aportando al fondo.
4. Carta traspaso. Este documento (que Allianz te da y debes llenar y firmar) es una especie de orden para que la administradora actual transfiera los fondos a Allianz. Ojo: dicha carta deberá llenarse ya que tengas el visto bueno por parte de Allianz.

¿Cómo lo hago? #

Paso 1: Confirma la Elegibilidad. Asegúrate de que tu PPR o PPP actual opera bajo el Artículo 151.

Paso 2: Planifica tu nuevo PPR. Decide junto a tu asesor de Allianz los detalles de tu nuevo plan, incluyendo el plazo y si seguirás aportando al fondo.

Paso 3: Obtén la aprobación. Tu asesor enviará la información a Allianz. La respuesta puede tardar algunos días.

Paso 4: Inicia el proceso de contratación. Una vez aprobado por Allianz, comienza el proceso de contratación de OptiMaxx Plus.

Paso 5: Completa la Carta Traspaso. Allianz te proporcionará una carta que debes llenar y firmar de forma autógrafa. Esta autoriza la transferencia de fondos.

Paso 6: Presenta la Carta a tu administradora actual. Tú, como cliente, debes llevar y entregar la carta traspaso a tu administradora actual para que se realice el traspaso.

Paso 7: Espera la transferencia. Ten paciencia, ya que el tiempo de proceso depende de tu administradora actual.

Paso 8: Enviar a Allianz la documentación para que apliquen el traspaso. Una vez tu administradora actual te confirme que ha transferido tu dinero, deberás recopilar la siguiente información:

• Comprobante de la transferencia.
• Muy recomendable, pero no obligatorio, descargar el CEP desde la web del Banco de México, el cuál confirma la transferencia realizada.
• La carta que le diste a tu administradora para darle la instrucción que envíen tu dinero a Allianz, esa que comenta el Paso 6.
• Una copia de tu INE cotejada por tu agente.

Toda esta documentación se la deberás dar a tu agente, quien la enviará por email a cliente.optimaxx@allianz.com.mx con el asunto "Aplicación traspaso póliza PLU-XXXXXX".

Paso 9: Mantente pendiente. Si todo salió bien, podrás ver el fondo en tu portal de clientes en un periodo aproximado de 48 horas hábiles después de haber enviado a Allianz correctamente tu información.

Puntos a tener en cuenta #

• La transferencia se realiza entre empresas, sin retenciones fiscales, aunque podrían aplicar cargos por parte de tu administradora actual, te recomendamos preguntarles previo al proceso.
• Puedes optar por seguir aportando al fondo o simplemente mantener el capital transferido. Este punto es clave en tu asesoramiento.
• Para facilitar más el proceso, te recomendamos hacerlo junto a tu asesor profesional Allianz.

Siguiendo estos pasos, puedes trasladar tu PPR a Allianz de manera eficiente, protegiendo tus ahorros y asegurando un futuro financiero más estable.